德悦：香港最具诚信的卓越品牌

——记德悦财富管理有限公司负责人 刘利君

“以德为先 愉悦共赢” 用利他之心，理君子之财

专业德悦，铸造共赢辉煌

“做一行、爱一行”，德悦秉持“以德为先愉悦共赢”的经营理念，注册商标品牌近 20 年，依赖着怀有感恩敬畏之心、专注在金融领域与时并进的团队投入本职工作。德悦财富管
理有限公司负责人刘利君，加入保险行业 26 年，由最初的个人保险业务员， 晋升至家庭财富管理者，进而荣升为家族办公室之财富传承规划师，是德悦合 伙人中非常重要的一名女性代表。德悦践行“用利他之心，理君子之财”的理 念，并创建了德悦投资、德悦财富、德悦地产代理、德悦移民顾问品牌。德悦 以集团式运作方式结合其在证监会注册的投资顾问、在保监局注册的保险经纪、在地监局注册的地产代理以及资深的基金经理、会计师、律师、精算师等 精英团队，运用德悦紧密合作伙伴——全球各大顶尖国际保险集团之优势，致 力协助在财富传承方面有需求的家族创建多赢平台。

非凡德悦，护航家族传承

全球保险业发布的史上最大的一张 2 亿美元人寿保单，由 19 家保险公司共同承担责任的公开信息，促使人们深刻了解到资金在保险公司与再保险公司的安全系数管理原理。为此，德悦团队遴选对社会作出巨大贡献的高净值人群，为其提供全方位的投资建议、移民信托、风险管理、保险规划、理财安排、教育咨询、物业配置、税务筹划以及家族办公室财富传承方面的法律咨询和合规的财务管理系统；并积极配合香港政府所推行的高才通、优才、专才、新资本入境计划的移民优势，发挥专业所能引入人才，在家族财富传承中已将 保单逐步规划至必备的刚需配置，以便更有效率地将人们在生、老、病潜在及 未知所承担的风险转移至保险公司，在维护家庭和谐和企业发展中创建共赢平台。德悦将竭尽所能当好称职的“金管家”，为家族财富传承保驾护航。

诚信德悦，共筑金融未来

根据香港保险业监管局最新的数据显示，2023 年全年内地访客旅客赴港投保的新造保费规模达 590 亿港元。这是有赖于祖国在确保香港作为全球金融经济体中心地位所提供的“一国两制”优惠政策。此外，保监局每年严格地 审核注册保险从业员的资格，加上香港税务局及廉政公署针对保险行业全面的 运营监管，增强应对各种风险和挑战的能力，以保持香港长期繁荣稳定，使得 香港国际金融中心地位得到进一步巩固和提升，对国际的影响力不断扩大。香 港保监局通过维护香港的公平营商环境及香港作为廉洁国际金融中心的地位， 从而提升所有希望通过香港保险市场以满足保险需要的人士的信心。德悦作为 保险业中的一员，因其诚信经营，为香港的金融业作出了贡献。

贴心德悦，守护家族财富

德悦团队坚信：财富是为经营家庭兼顾创建事业的企业家们加分的。为此德悦团队在协助高净值人群的财富传承中，非常重视他们在事业上与家庭中的财务需求，并建立稳健的专款专用之现金流系统。德悦通过相对完备的管理架构（分行政部、财务部、业务部、营运部、营销部、后勤服务部等），使日理万机的企业家们更集中注意力成为财富管理中的管理者，协助家族实现家族财富有效管理、增值和跨代传承，从而维护家族的长远利益。德悦势必充分运用团队专业所能，成为有诚信、有责任、事事都要求精益求精的专业金融服务企业，希望为金融服务行业尽其所能地作出贡献，为各家族以及社会创建更美好的将来。